Richtlinie zur Geldwäscheprävention bei Woopwin Casino

Ziele der Richtlinie zur Geldwäscheprävention

Diese Richtlinie soll verhindern, dass Benutzerkonten zur Verschleierung der Herkunft rechtswidrig erlangter Vermögenswerte, zur Weiterleitung fremder Gelder oder zur Finanzierung strafbarer Handlungen eingesetzt werden. Einzahlungen, Spieleinsätze, Rückerstattungen und Auszahlungen müssen mit der gewöhnlichen Nutzung des Kontos vereinbar sein und einen nachvollziehbaren wirtschaftlichen Hintergrund aufweisen.

Jedes Benutzerkonto muss eindeutig einer natürlichen Person zugeordnet werden können. Mehrfachkonten, Konten unter falscher Identität, gemeinschaftlich genutzte Konten sowie Konten, die im Namen oder auf Rechnung einer anderen Person geführt werden, sind nicht zulässig.

Die Kontrollmaßnahmen dienen außerdem der Erkennung von Zahlungsbetrug, Identitätsdiebstahl, Sanktionsumgehung, Bonusmissbrauch und der Verwendung fremder Zahlungsmittel. Ein Benutzerkonto darf weder als Zahlungsdurchlaufstelle noch zur Übertragung von Geldern zwischen nicht miteinander verbundenen Zahlungswegen genutzt werden.

Woopwin Casino überprüft seine Risikobewertungen und internen Verfahren regelmäßig. Dabei können neue Betrugsmuster, behördliche Hinweise, technische Entwicklungen, Änderungen gesetzlicher Anforderungen und Erkenntnisse aus internen Untersuchungen berücksichtigt werden.

Identifizierung und Überprüfung der Kunden

Bei der Registrierung müssen vollständige, richtige und aktuelle Angaben übermittelt werden. Dazu können insbesondere Vor- und Nachname, Geburtsdatum, Staatsangehörigkeit, Wohnanschrift, Wohnsitzland, Telefonnummer und E-Mail-Adresse gehören.

Woopwin Casino kann die Identität, Volljährigkeit, Wohnanschrift und tatsächliche Kontoinhaberschaft vor der vollständigen Freischaltung eines Kontos oder vor der Durchführung bestimmter Transaktionen prüfen. Eine erneute Verifizierung kann vor einer Auszahlung, nach der Änderung wesentlicher Profildaten, bei der Verwendung eines neuen Zahlungsmittels oder aufgrund ungewöhnlicher Kontoaktivitäten erfolgen.

Als Identitätsnachweis können ein gültiger Personalausweis, Reisepass, Aufenthaltstitel oder ein anderes zugelassenes amtliches Lichtbilddokument verlangt werden. Das Dokument muss vollständig, unverändert und gut lesbar sein; insbesondere müssen Name, Geburtsdatum, Lichtbild, Dokumentennummer und Gültigkeitsdatum erkennbar bleiben.

Zur Bestätigung der Wohnanschrift können ein aktueller Kontoauszug, eine Versorgerrechnung, eine behördliche Bescheinigung oder ein vergleichbarer Nachweis angefordert werden. Das Dokument muss den Namen des Kontoinhabers, die vollständige Anschrift, den Aussteller und das Ausstellungsdatum enthalten.

Zur Überprüfung eines Zahlungsmittels können Zahlungsbestätigungen, Kontoauszüge oder andere Nachweise über dessen Inhaberschaft verlangt werden. Der Name des Inhabers muss mit den im Benutzerkonto gespeicherten Identitätsdaten übereinstimmen.

Bei erhöhtem Risiko kann Woopwin Casino zusätzliche Informationen über die Herkunft der eingesetzten Gelder oder des Vermögens anfordern. Als Nachweise kommen insbesondere Gehaltsabrechnungen, Steuerunterlagen, Kontoauszüge, Verkaufsverträge, Erbschaftsnachweise oder vergleichbare Unterlagen in Betracht.

Eingereichte Dokumente müssen echt, gültig, vollständig und unverändert sein. Unleserliche, abgelaufene, bearbeitete oder einer anderen Person zugeordnete Unterlagen werden nicht als gültige Nachweise anerkannt.

Überwachung finanzieller Transaktionen

Woopwin Casino überwacht Einzahlungen, Spieleinsätze, Gewinne, Rückerstattungen und Auszahlungen anhand risikoorientierter Kriterien. Berücksichtigt werden insbesondere Betrag, Häufigkeit, zeitliche Abfolge, Zahlungsmethode, Herkunfts- und Zielland sowie das Verhältnis zwischen Zahlungsaktivität und tatsächlichem Spielverhalten.

Als auffällig können ungewöhnlich hohe oder häufige Einzahlungen, schnelle Ein- und Auszahlungen ohne nachvollziehbare Spielaktivität sowie die Aufteilung größerer Beträge in zahlreiche kleinere Transaktionen eingestuft werden. Auch häufige Wechsel von Zahlungsmitteln, Rückbuchungen und Auszahlungsanträge auf bisher nicht verifizierte Zahlungswege können eine zusätzliche Prüfung auslösen.

Einzahlungen und Auszahlungen dürfen grundsätzlich nur über Zahlungsmittel erfolgen, die dem registrierten Kontoinhaber eindeutig zugeordnet sind. Zahlungen durch Dritte sowie Auszahlungen an fremde Bankkonten, Zahlungskarten oder elektronische Geldbörsen sind nicht zulässig.

Bei auffälligen Vorgängen können zusätzliche Angaben, Dokumente und Erklärungen zum wirtschaftlichen Hintergrund verlangt werden. Bis zum Abschluss der Prüfung können Einzahlungen, Auszahlungen, Änderungen von Kontodaten und weitere Kontofunktionen vorübergehend eingeschränkt werden.

Eine technisch erfolgreich verarbeitete Einzahlung begründet keinen Anspruch auf eine sofortige Auszahlung. Vor der Freigabe eines Auszahlungsauftrags können die Identität, das verwendete Zahlungsmittel, der Transaktionsverlauf und die Herkunft der eingesetzten Gelder erneut geprüft werden.

Automatisierte Überwachungssysteme können durch manuelle Kontrollen ergänzt werden. Eine technische Warnmeldung stellt für sich genommen keinen abschließenden Nachweis eines Verstoßes dar, kann jedoch eine vertiefte Prüfung durch die intern zuständige Stelle auslösen.

Verdachtsmeldungen und interne Bearbeitung

Liegen konkrete Anhaltspunkte dafür vor, dass Vermögenswerte aus einer strafbaren Handlung stammen oder eine Transaktion mit Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung in Verbindung stehen könnte, wird der Vorgang an die intern zuständige Stelle weitergeleitet.

Dies gilt auch bei Hinweisen auf Identitätsverschleierung, ungewöhnliche Drittzahlungen, Zahlungsbetrug, Sanktionsumgehung oder die Nutzung eines Kontos durch eine andere Person. Der Sachverhalt wird anhand der verfügbaren Identitätsdaten, Dokumente, Transaktionsinformationen, Spielaktivitäten, technischen Zugriffsdaten und Kommunikationsunterlagen bewertet.

Soweit eine gesetzliche oder regulatorische Meldepflicht besteht, wird der betreffende Sachverhalt an die zuständige Behörde oder Zentralstelle übermittelt. Für nach deutschem Recht meldepflichtige Sachverhalte ist die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen, die Financial Intelligence Unit, für die Entgegennahme und Analyse entsprechender Verdachtsmeldungen zuständig.

Der betroffene Kontoinhaber wird nicht über die Vorbereitung, Prüfung oder Abgabe einer Verdachtsmeldung informiert, soweit eine solche Mitteilung gesetzlich untersagt ist oder eine behördliche Untersuchung beeinträchtigen könnte. Interne Risikowerte, konkrete Schwellenwerte und einzelne Erkennungsregeln werden daher nicht veröffentlicht.

Dokumentation und Aufbewahrung von Unterlagen

Identifizierungsdaten, Dokumentenkopien, Transaktionsinformationen, Prüfvermerke, Kommunikation und Ergebnisse interner Untersuchungen werden nachvollziehbar dokumentiert. Die Unterlagen müssen eine spätere Prüfung der Geschäftsbeziehung und der durchgeführten Kontrollmaßnahmen ermöglichen.

Die Speicherung erfolgt für die gesetzlich, regulatorisch oder lizenzrechtlich vorgeschriebenen Zeiträume. Während dieser Zeit werden die Unterlagen durch angemessene technische und organisatorische Maßnahmen vor unbefugtem Zugriff, Verlust und unzulässiger Veränderung geschützt.

Nach Ablauf der maßgeblichen Fristen werden personenbezogene Daten gelöscht, anonymisiert oder für die weitere Verarbeitung gesperrt. Eine längere Speicherung erfolgt, wenn sie aufgrund einer gesetzlichen Pflicht, behördlichen Anordnung, laufenden Untersuchung oder zur Geltendmachung beziehungsweise Verteidigung rechtlicher Ansprüche erforderlich ist.

Einhaltung gesetzlicher Vorgaben und Zusammenarbeit

Woopwin Casino arbeitet im gesetzlich erforderlichen Umfang mit Glücksspielaufsichtsbehörden, Zentralstellen für Finanztransaktionsuntersuchungen, Strafverfolgungsbehörden, Gerichten, Zahlungsdienstleistern und Identitätsprüfungsdiensten zusammen. Rechtmäßige Auskunftsersuchen und Sicherungsmaßnahmen werden nach Prüfung ihrer rechtlichen Grundlage bearbeitet.

Die internen Verfahren berücksichtigen anwendbare Anforderungen zur Geldwäscheprävention, zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung, zur Betrugsverhinderung, zur Zahlungsabwicklung und zur Einhaltung von Finanzsanktionen. Personenbezogene Daten werden dabei ausschließlich für festgelegte, erforderliche und rechtmäßige Zwecke verarbeitet.

Eine Kontoeröffnung oder Geschäftsbeziehung kann abgelehnt, eingeschränkt oder beendet werden, wenn die erforderlichen Sorgfaltspflichten nicht erfüllt werden können. Dies gilt insbesondere bei falschen Angaben, manipulierten Dokumenten, ungeklärter Mittelherkunft, Identitätsmissbrauch oder fehlender Mitwirkung an einer erforderlichen Prüfung.

Soweit deutsche Vorschriften Anwendung finden, werden die Anforderungen des Geldwäschegesetzes und die Zuständigkeiten der deutschen Behörden berücksichtigt. Hierzu gehören insbesondere die geldwäscherechtliche Aufsicht im Glücksspielsektor und die Zusammenarbeit mit der Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen.

Ausgeschlossene Staaten und beschränkte Gebiete

Registrierungen und Transaktionen aus Staaten oder Gebieten, in denen die Nutzung des Angebots nicht zulässig ist, sind ausgeschlossen. Gleiches gilt für sanktionierte Staaten und Gebiete sowie für Personen, Organisationen oder wirtschaftlich Berechtigte, die von anwendbaren Finanzsanktionen, Vermögenssperren oder gesetzlichen Beschränkungen erfasst werden.

Personen mit Wohnsitz, gewöhnlichem Aufenthalt oder aktuellem Standort in Deutschland dürfen kein Benutzerkonto zur Teilnahme an Online-Glücksspielen nutzen, solange das betreffende Angebot und die verwendete Internetadresse nicht über die nach deutschem Recht erforderliche Erlaubnis verfügen. Eine ausländische Lizenz ersetzt keine für Deutschland erforderliche glücksspielrechtliche Erlaubnis.

Die Verschleierung des tatsächlichen Wohnsitzes oder Standorts durch falsche Angaben, virtuelle private Netzwerke, Proxy-Dienste oder vergleichbare Technologien ist untersagt. Ein Widerspruch zwischen Registrierungs-, Zahlungs-, Geräte- und Standortdaten kann eine zusätzliche Prüfung oder Einschränkung des Kontos auslösen.

Mitwirkungspflichten der Kontoinhaber

Kontoinhaber müssen bei der Registrierung und während der gesamten Geschäftsbeziehung vollständige, richtige und aktuelle Angaben machen. Änderungen des Namens, der Wohnanschrift, der Staatsangehörigkeit, der Telefonnummer, der E-Mail-Adresse oder anderer prüfungsrelevanter Daten sind unverzüglich mitzuteilen.

Angeforderte Dokumente müssen echt, gültig, vollständig und unverändert sein. Die Einreichung gefälschter, bearbeiteter, unvollständiger oder einer anderen Person zugeordneter Unterlagen kann zur Einschränkung oder Sperrung des Kontos sowie zu gesetzlich vorgeschriebenen Meldungen führen.

Für Einzahlungen und Auszahlungen dürfen ausschließlich eigene Zahlungsmittel verwendet werden. Das Benutzerkonto darf nicht verkauft, übertragen, gemeinsam genutzt oder einer anderen Person zur Durchführung finanzieller Transaktionen überlassen werden.

Anfragen zur Identität, zur Herkunft der Gelder, zur Herkunft des Vermögens oder zum wirtschaftlichen Hintergrund einzelner Transaktionen müssen vollständig und innerhalb der mitgeteilten Frist beantwortet werden. Bis zum Eingang und zur erfolgreichen Prüfung der erforderlichen Informationen können Transaktionen und Kontofunktionen eingeschränkt bleiben.

Der Kontoinhaber bestätigt, dass sämtliche eingesetzten Gelder aus rechtmäßigen Quellen stammen und weder mit Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug noch mit der Umgehung von Sanktionen in Verbindung stehen. Verstöße gegen diese Richtlinie können zur Ablehnung oder Rückabwicklung von Transaktionen, zur Kontosperrung, zur Beendigung der Geschäftsbeziehung und zur Meldung an zuständige Stellen führen.